Lydia PRO, le compte de paiement mobile pour les commerçants

Résumé:

Présentation du compte Lydia PRO : l'application de paiement par mobile pour les professionnels.

Besoin d'un moyen de paiement par mobile occasionnel ou en remplacement temporaire de votre TPE ? Une solution facile à utiliser et qui séduit les moins de 25 ans.

Ses points forts :

  • S'utilise sur n'importe quel téléphone
  • S'installe enn 2 minutes
  • Permet de dématérialiser les paiements

NOTE DE LA RÉDACTION

3/5
lydia pro logo

Fonctionnalités

Sécurité

Facilité d'utilisation

Prix

Présentation du compte Lydia PRO

Lydia PRO est une application de paiement par mobile créée par une fintech française en 2013.

L’outil de paiement Lydia a bien évolué depuis ses débuts. Il offre désormais des services aux professionnels comme au particulier.

Lydia est devenu ce qu’on appelle une néobanque (banque digitale, banque en ligne, u=ou nouveau moyen de paiement électronique). Aujourd’hui Lydia inclut un produit de compte courant et un service d'épargne.

Lydia « version grand public » fonctionne en P2P : paiement ente particuliers. Gros avantage ici et quasi révolution puisque les particuliers peuvent désormais accepter les paiements par carte (sur les vides greniers, entre amis, etc.)

Toutefois sa version destinée aux professionnels, commerçants, artisans et professions libérales est assez différente.

En substance, Lydia permet d'envoyer et de recevoir de l'argent depuis un mobile (en ce sens, c’est bien une application, et pas un TPE).

Il est donc possible d’utiliser Lydia pour se faire payer dans les magasins et sur les sites de commerces directement depuis le compte Lydia des clients (en générant une carte virtuelle ) ou d’envoyer des factures pour se faire payer.

Lydia PRO permet d’encaisser un client après avoir généré un QR code de paiement.

Côté commerçant, Lydia PRO propose une « console (en fait une plateforme de suivi) accessible depuis un navigateur Internet et de consultation des opérations d'encaissement et de paiement.

On est encore très loin du logiciel de caisse...

lydia pro (9)

En bref

Carte d'identité et panorama des caractéristiques principales de l'appli API Lydia PRO.

Intégration e-commerce

Oui et sur certains sites partenaires, comme Cdiscount et ceux qui proposent l’option "Payer avec Lydia PRO"

Cartes bancaires acceptées

CB, VISA et MasterCard

Paiement Lydia PRO sans contact

Oui : l’application génère une « carte bancaire temporaire » pour un paiement unique, en partenariat avec Mastercard. Tout est virtuel.

Paiement par smartphone

Oui. C'est même le principe de base !

Application

Fonctionne sur iOs et Android.
85% des smartphones du marché sont compatibles avec Lydia PRO

Connexion

Une connexion internet (WiFI, 3, 4 ou 5G) est nécessaire pour utiliser l’application Lydia Pro

Émission de factures/tickets

Non. Seulement une confirmation/justificatif daté.

Compatibilité logiciel de caisse

Oui. Lydia PRO est déjà intégré dans plusieurs logiciels de caisse.

Délai de versement

La carte bancaire du payeur est débitée immédiatement, et le compte professionnel du vendeur est crédité sous 2 à 3 jours

Utilisation à l’étranger

Oui. Il suffit que client et commerçant aient un compte Lydia (activable en 2 minutes).

Prix de vente

Téléchargement gratuit

Commission

0,7 % HT pour les paiements par QR code
1,5 % + 0,10 € HT pour les autres

Les 10 premières transactions QR code de chaque mois sont offertes (maximum de 600 € encaissés).

Abonnement mensuel ou annuel 

Non

Sécurité

Clés RSA asymétriques, chiffrement des données en 256 bit, communications SSL.
L'activité de Lydia PRO est régie par les règles bancaires européennes de l'Autorité de contrôle prudentiel et de résolution de la Banque de France
Les transactions sont sécurisées par un jeton unique Payline qui ne peut pas être falsifié. 

Ce qu'il faut retenir à propos du compte mobile Lydia PRO

  • Existe en version Lydia particuliers ou Lydia PRO
  • Peut être utilisé sur n'importe quel mobile, à condition d'avoir un accès internet
  • Utilisable par le vendeur comme par l'acheteur
  • Le QR Code peut être lu par votre lecteur de caisse, et compatible logiciel de caisse
  • Les utilisateurs de Lydia PRO sont plutôt jeunes et seront séduits par la simplicité du paiement mobile
  • Ne remplace pas un terminal de paiement mais très utile pour dépanner si vous avez besoin d‘une solution temporaire de paiement par carte (marché, déplacement, vente à domicile…)

À qui s’adresse Lydia PRO ?

détails application lydia pro

On peut ouvrir un compte Lydia, que l’on soit particulier (plus de 3 millions d’utilisateurs) ou commerçant.

Toutefois, ouvrir un compte Lydia PRO est réservée aux entreprises et sous preuve de justificatifs.

Toute personne souhaitant utiliser l'appli de paiement ou la console (tableau de bord)  dans le cadre de son activité professionnelle, y compris les micro-entrepreneurs, est considérée comme un Client Professionnel et devra donc utiliser l’application Lydia PRO.

  • micro-entreprise
  • chaîne de magasins
  • association
  • société de vente directe
  • vendeur à domicile
  • location saisonnière
  • e-commerce
  • application web/ mobile
  • professionnels de santé qui font de la téléconsultation
  • artisans et indépendants
  • etc.

Différences avec le compte Lydia pour les particuliers

Différences avec le compte Lydia pour les particuliers

Attention : L’application Lydia PRO sur le Apple Store ou Google Play Store est l’application verte. Celle pour les particuliers est de couleur bleue.

L’application de paiement Lydia bleue pour les particuliers est plafonnée et se rapproche davantage d'une néobanque. Y compris avec des possibilités de placement et de gestion de compte courant.

Elle leur permet :

  • d'envoyer de l'argent instantanément vers un numéro de téléphone
  • de payer avec leur téléphone en sans contact dans tous les commerces
  • de piloter leurs comptes bancaires
  • de créer des comptes joints
  • de créer une cagnotte
  • de faire des remboursements entre amis
  • etc.

Les principales fonctionnalités du compte Lydia PRO

principales fonctionnalités du compte Lydia PRO

L’application de paiement mobile API Lydia PRO n’offre peut être pas une litanie de fonctionnalités et options utiles pour l'encaissement, mais elle a le mérite d’être claire, concise, efficace, et résolument dans l’ère du paiement mobile dématérialisé.

  • Console de gestion
    Pour gérer les caissiers, envoyer ses justificatifs d’activité, télécharger les bilans et factures , consulter l’historique des transactions, les demandes en attente de règlement et effectuer un remboursement ou une annulation, créer une page de paiement personnalisée, créer un groupe de clients…
  • Bilan pour la comptabilité
    Le professionnel ayant validé son compte Lydia Pro recevra par mail un bilan quotidien, faisant figurer l’ensemble des encaissements, un bilan mensuel et une facture mensuelle, pour les commissions prélevées par Lydia.
  • Collecte avec un module « prix libre » ou « prix multiple », pour un don
  • Collecte avec un module « fixe », pour une cotisation d’Association Lydia PRO
  • Envoi d’une confirmation (justificatif) au client
  • Remboursements
    Envoi d’argent instantané d’un professionnel à un particulier (« Paiements B2C »)
  • Paramétrable dans le logiciel de caisse
  • Programme Premium
    Programme de fidélité personnalisé pour récompenser vos clients réguliers automatiquement
  • Partage de paiement
    Possibilité de répartir le montant d’une opération avec plusieurs clients
  • Facilités de paiement
    Possibilité de proposer un paiement en 3 fois

Manuel Lydia PRO

Créer un compte Lydia PRO

  1. Installez l’application (verte!) Lydia PRO sur votre ordinateur ou smartphone
  2. Créez un compte Lydia Pro en choisissant « J'ai déjà un compte » ou « Je suis nouveau »
  3. Suivez les indications

Suite à la création du compte Lydia PRO, vous recevrez le lien vers votre console de gestion, par e-mail.

Il vous faudra ensuite accepter les CGU et fournir une série de justificatifs de votre activité professionnelle (KBIS , Extrait d’immatriculation au Répertoire des Métiers, Récépissé de déclaration en préfecture et PV d’Assemblée Générale pour une association, Avis de situation SIREN) ainsi que de votre compte bancaire professionnel.

Encaisser un paiement avec Lydia PRO

Deux  options:

  1. en face à face : scannez le QR code généré par le client depuis son application ou avec votre lecteur de code barre (caisse enregistreuse, distributeur, borne, smartphone, tablette ou automate au choix du Client Professionnel).
  2. à distance : il suffit d’envoyer au client une demande de règlement via le moyen de son choix (SMS, e-mail …)

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F.A.Q. Lydia PRO

Peut-on accepter un paiement de client à l’étranger ?

Oui , toutes les cartes VISA et Mastercard ayant l’option « paiements sur Internet » activée peuvent être acceptées (Europe géographique seulement).

J’ai perdu mon smartphone sur lequel j’utilise mon compte Lydia PRO : que faire ?

Informez sans tarder Lydia PRO aux fins de blocage de l'accès à votre compte Lydia PRO via supportpro@lydia-app.com.


Seul le Gérant peut effectuer une demande de blocage.


Le déblocage du compte Lydia PRO pourra se faire après analyse par le Support et en concertation avec le Gérant.

Puis-je utiliser librement les données personnelles de mes clients ?

Non.


Vous êtes engagé à respecter, et à faire respecter la réglementation applicable en matière de protection des données à caractère personnel, dans les conditions prévues dans la loi n°78-17 du 6 janvier 1978 relative à l’informatique, aux fichiers et aux libertés, dite loi « Informatique et Libertés », dans sa version à jour, ainsi que dans le Règlement Général sur la Protection des Données (“RGPD”).

Vous vous engagez à ne pas utiliser les données à caractère personnel des clients particuliers à d'autres fins que celles prévues par les CGU de Lydia PRO, notamment pour tout usage de prospection commerciale, marketing et/ou autre.

Comment résilier Mon compte Lydia PRO ?

À tout moment vous pouvez demander la clôture de votre compte Lydia PRO à l’adresse supportpro@lydia-app.com.

 
La résiliation se fera dans les cinq jours ouvrés suivants réception de la demande de résiliation.


Contacter le service client Lydia PRO

Le service clients  de Lydia PRO est accessible du lundi au vendredi de 9h à 19h par email

Pas d’assistance téléphonique @supportpro@lydia-app.com

Notre avis sur le compte Lydia PRO pour les commerçants

avis sur le compte Lydia PRO pour les commerçants

La rédaction a passé au banc d’essai le compte Lydia PRO.

Voici notre avis objectif, sans influence.

Avantages Lydia PRO

  • Hyper facile à utiliser
  • Séduisant pour les clients jeunes
  • Un pas de plus vers le paiement mobile dématérialisé : plus de paiement en liquides et plus de cartes plastique
  • Compatible avec de nombreux logiciels de caisse
  • Le QR Code peut être scanné par votre douchette de caisse
  • Pour les commerce physiques en en ligne
  • Très sécurisé
  • Utilisable pour les associations, contrairement à de nombreux TPE
  • Pas de frais fixes ni abonnement
  • Pas de matériel ou accessoire à acheter

Inconvénients Lydia PRO

  • La commission est élevée. Presque autant que celle des terminaux de paiement fournis par les banques).
  • Ne permet pas de produire de ticket ou reçu s’il n’est pas utilisé avec votre logiciel de caisse comme moyen de paiement accepté
  • Impossible de joindre le SAV par téléphone
  • Pas mal de bugs et de problèmes de SAV constatés par les utilisateurs particuliers
  • Encore relativement peu utilisé par les entreprises et commerçants par rapport au nombre de clients particuliers
  • L’appli peut parfois se bloquer inopinément
  • Engendre encore une certaine méfiance de la part des utilisateurs de plus de 25 ans

Combien ça coûte vraiment d'utiliser un compte Lydia PRO ?

1.Prix de l'application Lydia PRO

Gratuite


Sans abonnement ni engagement.

2. Commission sur les transactions

0.7 %


 Pour la vente en face à face, c'est à dire en boutique.

1,5% + 0,10 €


Pour la vente à distance.