Paylib : avis, tarifs et informations à savoir

Résumé:

Présentation et avis du moyen de paiement sans contact, mobile, rapide, pour les boutiques ou les sites de commerce : Paylib.

Comment marche Paylib, qui peut l'accepter, et pourquoi c'est si facile !

Ses points forts :

  • Gratuit
  • Accepté par tous les TPE sans contact
  • Rapide
  • Enregistré par votre logiciel de caisse comme un paiement par carte bancaire

NOTE DE LA RÉDACTION

4.5/5

Fonctionnalités

Sécurité

Facilité d'utilisation

Prix

paylib logo info

Présentation de Paylib

Paylib est, comme PayPal, Lydia et d’autres, un service de paiement électronique sans contact qui existe depuis 2017.

Paylib c'est un portefeuille numérique qui permet de payer ses achats sur internet ou en magasin ou encore d'envoyer de l’argent entre particuliers.

Le service a été créé par l’association de 3 banques françaises pour faciliter le paiement en ligne, et le sécuriser sans avoir à utiliser de cartes bancaires.

Pour ce faire, il suffit d’utiliser le paiement mobile Paylib.

Les utilisateurs de Paylib n'ont pas à saisir de numéro de carte bancaire ou de code : la sécurité de ce mode de paiement électronique permet de ne pas exposer votre carte bancaire.

Paylib vous demandera pour régler vos achats de plus de 20 €, de valider votre paiement par code SMS ou identification biométrique.

L’un des intérêts principaux de Paylib c'est qu’il est possible de protéger les paiements réalisés par smartphone, à hauteur de 300 €.

Comment savoir si ma banque propose Paylib ?

Grosse particularité de Paylib : le service de portefeuille électronique est fourni directement par les banques françaises partenaires (Société Générale, BNP Paribas, Boursorama Banque, Hello Bank… liste non exhaustive).

Ce qui signifie que pour utiliser Paylib, il faut activer le compte auprès de sa banque.

 

Paylib entre particuliers (Paylib entre amis)

Paylib en magasin

Paylib en ligne

Banque BCP

Banque de Savoie

Banque Palatine

Banque Populaire

BNP Paribas 

Boursorama Banque 

BRED 

CIC

Crédit Agricole

Crédit Coopératif

Crédit Maritime

Crédit Mutuel

Hello Bank!

La Banque Postale

LCL

Monabanq

SBE

Société Générale

Renseignez-vous auprès de votre établissement bancaire.

Les services proposés par les banques changent souvent, et il se peut par ailleurs que votre banque propose Paylib en ligne... mais pas Paylib sans contact...

En bref

Carte d'identité et panorama des caractéristiques principales de Paylib.

Intégration e-commerce

Oui

Paiement Paylib sans contact

Oui

Paiement par smartphone

Oui, seulement sur Android dont la version est supérieure à 4.4. (compatible NFC) dans les boutiques physiques

Application

Paylib ne fonctionne pas sur les iPhone.
Il n’y a pas d’application Paylib pour smartphone, Paylib s’active directement depuis le tableau de bord de votre banque.

Connexion

NFC

Compatibilité logiciel de caisse

Oui pour les commerçants, Paylib est intégré comme un moyen de paiement

Délai de versement

Entre particuliers : sous 3 jours maximum, ou immédiatement si la banque propose Paylib instantané.
Commerçants : selon les banques, maximum 2 jours

Utilisation à l’étranger

Oui, sur les terminaux compatibles NFC et partenaires Masterpass

Prix de vente

Gratuit !

Commission

Aucune commission : Paylib est un service gratuit proposé par les banques

Abonnement mensuel ou annuel 

Non

Sécurité

Normes de sécurité EMV

Ce qu'il faut retenir à propos de Paylib

  • La solution Paylib est intégralement gratuite !
  •  Depuis votre logiciel de caisse, les paiements en Paylib sont enregistrés exactement comme des paiements par carte bancaire : rien à faire de plus !
  • Il vous faut un lecteur NFC (paiement sans contact)
  • C’est directement avec votre banque que vous activerez le service, nul besoin de souscrire un abonnement ou un contrat, et c’est sans aucun engagement.
  • Aucune limite de somme

Qui peut utiliser Paylib ?

  • Les commerçants physiques
  • Les boutiques en ligne
  • Les particuliers

Comment accepter un paiement avec Paylib ?

Si vous souhaitez accepter les paiements Paylib, vous n’avez aucun contrat à signer autre que le contrat monétique que vous avez avec votre banque ou votre prestataire de service de paiement.

Et ce qui n’est pas négligeable : AUCN FRAIS supplémentaire !

C’est quoi, un contrat monétique ?

Un contrat monétique, indispensable à tout commerçant pour pouvoir proposer le paiement par Paylib, c’est un contrat passé avec votre banque afin d’accepter les règlements par carte bancaire.

Ces contrats sont adaptés au chiffre d’affaires des entreprises.

Vous aurez généralement le choix entre des services d’encaissement, avec ou sans contact
et des services annexes (exemples : relevé des opérations, garantie des paiements…)

Le taux de la commission monétique est négocié en fonction du type de carte et du type d’encaissement, ainsi que de votre chiffre et e votre domiciliation bancaire.

Les commerçants comme les professions libérales peuvent signer un contrat monétique.

Attention : Un contrat monétique vous oblige très souvent à
louer un terminal de paiement auprès de la banque. 

Comment utiliser Paylib en ligne ?

E-commerce, boutiques en ligne, sites de e-shopping : eux aussi acceptent Paylib, grâce à l’extension Masterpass.

Prise en main et utilisation de Paylib

Faut-il télécharger l’application Paylib ?

L’application Paylib (vous pouvez télécharger l’appli Paylib sur votre smartphone) concerne uniquement le service Paylib entre amis.

Elle vous permettra de faire un Paylib entre amis (envoyer de l’argent entre particuliers) ou de récupérer instantanément vos paiements Paylib si vous n’avez pas activé le service auprès de votre banque.

Lorsque vous aurez fini de télécharger l’application, saisissez votre numéro de mobile et validez avec le code SMS.

Sélectionnez votre banque dans la liste des banques partenaires (plusieurs banques correspondant à plusieurs cartes bancaires peuvent être ajoutées).

L’application Paylib vous renverra fréquemment sur l’application de votre banque.

Si vous souhaitez plus d’informations à propos des services Paylib en magasin et Paylib en ligne, rendez-vous directement dans votre application bancaire si votre banque propose ces services.

Notre opinion ? Pour les commerçants, aucun intérêt à télécharger cette appli…

Comment installer Paylib sur mon site marchand ?

Il vous faut là encore avoir un PSP (un Prestataire de Service de Paiement) ou une banque auprès de laquelle on a souscrit un contrat monétique.

Il vous suffit alors de demander à votre banque d’activer le bouton de paiement Paylib pour votre boutique e-commerce.

Ensuite, intégrez simplement le bouton Paylib sur la page de paiement du site. Cela ne changera rien à la gestion de vos transactions (Paylib = carte bancaire).

Qu’est-ce que la technologie NFC (Near Field Communication) ?


Le Near-Field Communication System (communication en champ proche), est une technologie de communication sans fil à courte portée et à haute fréquence.

Elle permet la transmission d’informations entre périphériques… C’est ce qu’on appelle aujourd’hui le « sans contact » ! En gros, c'est un Bluetooth ultra sécurisé.

On retrouve les périphériques NFC sur les TPE sans contact, dans les composteurs de transports en commun…

Comment activer le NFC sur mon smartphone ?


  1. Allez dans les paramètres de votre téléphone
  2. Cliquez sur « sans fil et réseaux » si vous possédez un appareil Android
  3. Sélectionnez l’onglet « NFC »
  4. Activez le NFC

F.A.Q. Paylib

Comment savoir si un commerce accepte Paylib ?

Dans les commerces et boutiques physiques, il est possible de payer par Paylib chez tous les commerçants disposant d’un terminal de paiement qui accepte le sans contact.


C’est-à-dire à peu près partout !


Les commerces et même les distributeurs automatiques qui acceptent Paylib sont identifiables grâce à la signalétique sur le point de vente et au logo affiché sur l’écran du terminal de paiement.

Paylib est accepté même à l’étranger : dès lors que le commerçant est équipé de terminal sans contact.

Quelle est la différence entre un paiement par carte et un paiement Paylib ?

Aucune.


Le paiement est traité en back-office par votre logiciel de caisse et comptabilisé comme un paiement par carte.

Comment faire savoir à mes clients qu’ils peuvent payer avec Paylib ?

Sur simple demande, vous recevrez gratuitement un kit de communication Paylib pour votre boutique.

Il comporte des autocollants Paylib avec un logo clairement visible pour votre vitrine, votre caisse et votre TPE.

Paylib est accepté sur les TPE mobiles sumUp, iZettle, L’Addition…

Contacter Paylib

Pour toute demande d’assistance, contactez le service technique Paylib via le formulaire en ligne.

Numéro de téléphone Paylib SAV : 01 73 03 28 74

contact@paylibservices.fr

Notre avis sur Paylib pour les commerçants

La rédaction a passé au banc d’essai Paylib pour les artisans, boutiques et commerçants.

Voici notre avis objectif, sans influence.

Avantages Paylib

  • Simple
  • Rapide
  • Facile à utiliser
  • Sécurisé
  • Mobile
  • Gratuit et sans frais cachés
  • Intégration flowless au back-office de votre logiciel de caisse
  •  Simplification du parcours d’achat pour les clients
  • Carte sans contact et paiement mobile 2 en 1
  • Paylib fonctionne avec tous les terminaux NFC
  •   100 % français, mais accepté à l’étranger

Inconvénients Paylib

  • Les clients qui utilisent un iPhone ou un appareil mobile Apple ne peuvent pas payer avec PayLib dans les commerces physiques
  • Encore assez méconnu des clients
  • Certaines banques ne proposent pas encore les services Paylib. Notamment les néobanques.
  • Le SAV manque de réactivité
  • Certains utilisateurs ont du mal à utiliser Paylib sur leurs smartphones Android

Si vous n’avez pas envie de confier vos informations bancaires à Google (Google Pay), Paylib est une bonne alternative !

Prix d’achat et commissions : combien coûte vraiment Paylib ?

Si de rares banques facturent le service Paylib, la majorité le met gratuitement à disposition de ses clients (contrat monétique et commissions sur cartes bancaires).

Gratuit