Smile&Pay : avis et tarifs compte TPE Smile and Pay

Résumé:

Une gamme de 3 boitiers de paiement par carte bancaire (TPE) Smile&Pay, avec ou sans abonnement, pour les besoins des petits commerçants.

Plus de flexibilité qu'un contrat de monétique bancaire mais beaucoup plus simpliste. Pour accepter les paiements par carte, ou que vous soyez.

Ses points forts :

  • Le prix
  • La simplicité

NOTE DE LA RÉDACTION

4/5
smileandpay logo

Fonctionnalités

Sécurité

Facilité d'utilisation

Prix

Présentation de Smile&Pay

smileandpay services mutliples France

Smile&Pay est un terminal de paiement électronique pour cartes bancaires 100 % made in France.

Il permet depuis 2015 à tous les petits commerçants et artisans d’accepter les paiements par carte Smile&Pay sans les contraintes et la rigidité des terminaux bancaires classiques.

Le TPE Smile&Pay, dont 3 modèles de machines sont proposés au choix, s’accompagne de services complémentaires qui ont tous en commun la simplicité et la facilité d’utilisation :

  • Avec ou sans abonnement et options monétiques
    Vous choisissez « à la carte » les moyens de paiement que vous acceptez dans votre commerce. Cartes bancaires contact et sans contact, paiement mobile, titres-restaurant, cartes internationales (notamment asiatiques), terminaux de paiement VTC taxi, paiement en 2, 3 ou 4 fois sans frais…
  • Pilotable depuis l'application mobile Smile&Pay
    Gérez votre espace directement depuis votre tablette ou smartphone, suivez votre activité, stockez vos tickets, faites des remises, gérez vos vendeurs…
  • Pour les paiements à distance aussi
    Faites une demande de paiement à distance, en envoyant un e-mail à vos clients avec un lien vers une page de paiement sécurisé.

Le boîtier à cartes Smile&Pay est à la fois minimaliste et mobile. Certains n’hésiteront pas à dire « basique ».

Cependant c’est sans doute la raison pour laquelle il s’adapte aussi bien aux TPE et PME ainsi qu’aux indépendants qui n’encaissent pas un énorme volume de paiements par carte quotidiennement et qui ont besoin de flexibilité.

En bref

Carte d'identité et panorama des caractéristiques principales de Smile and Pay.

Caractéristiques

 

Intégration e-commerce

Bientôt disponible.

Cartes bancaires acceptées

Toutes les cartes CB, Visa, Mastercard et Maestro, françaises comme internationales.
Les cartes American Express (AMEX) sont acceptées (option payante).
Tickets restaurant portant le logo CONECS acceptés également (option payante) .

Paiement Smile&Pay sans contact

Oui

Paiement par smartphone

Oui. Apple Pay, Samsung Pay, et Android Pay.
Ali Pay et WeChat Pay sur certains TPE.

Application

iOs (au minimum l’iPhone 5 ou l’iPad 3 et les modèles ultérieurs)ou Android ( au minimum Android 6).

Connexion

Bluetooth + connexion internet Wi-Fi ou 3G
Le lecteur de carte bancaire Maxi Smile Plus est autonome, il n’a pas besoin de smartphone et fonctionne avec sa propre carte SIM.

Émission de factures/tickets

Oui, vous pouvez envoyer le ticket de caisse à votre client par e-mail ou par SMS, directement depuis l’application mobile Smile&Pay.
Le TPE Maxi Smile inclut l’impression d’un ticket papier.

Compatibilité logiciel de caisse

Smile&Pay est compatible avec les protocoles standards français (Concert, PCL)

Accessoires optionnels

Accessoires payants en option

Délai de versement

Les versements sur votre compte en banque prennent de 1 à 2 jours ouvrés.

Garantie

Oui. Les TPE Smile&Pay sont garantis 12 mois contre les pannes techniques. Selon le modèle, une extension de garantie de 1 an supplémentaire est possible.

Utilisation à l’étranger

Seulement pour le paiement à distance.

Prix de vente

69 € pour le TPE Pocket Smile
249 € pour le TPE Maxi Smile
349 € pour le TPE Super Smile

Commission

0,65 à 1,65 % selon abonnement.
Commission supplémentaire pour les offres monétiques optionnelles.

Abonnement mensuel ou annuel 

Abonnement mensuel premium 29 €/mois (optionnel)

Sécurité

Paiements sécurisés. Tous les terminaux de paiement Smile & Pay répondent à toutes les normes de sécurité EMV et PCI.

Les éléments à retenir sur Smile and Pay

  • Simple et facile à utiliser
  • Uniquement compatible avec le logiciel de caisse Rovercash et les logiciels Concert
  • Bien que la plupart des cartes européennes soient acceptées, il faudra payer une option pour American Express, les cartes asiatiques et Tickets restaurant
  • Le TPE Maxi de Smile&Pay est doté de sa propre carte SIM e de sa propre imprimante : pas besoin de connexion Bluetooth
  • Tout se pilote depuis l’application
  • L'abonnement Smile and Pay n'est pas obligatoire, mais il permet de bénéficier de commissions dégressives

Quel boîtier Smile&Pay choisir ?

boîtier Smile&Pay choix
  • Pocket Smile

  • Maxi Smile

  • Super Smile

Pocket Smile

Application mobile gratuite (iOS et Android)
4G/Wi-Fi de votre téléphone
ou autonome 3G (version 3G)
Connexion Bluetooth
Sans contact (50 € maximum)
Ticket dématérialisé
300 transactions
165 grammes
Écran couleur et tactile
12,1 cm (L) x 7,2 cm (l) x 2,3 cm (H)


Garantie : 12 mois (+12 en option)


Prix : 69 €
Version 3G : 179 € €

À qui s’adresse Smile&Pay ?

Tous les professionnels munis d’un numéro SIRET peuvent utiliser Smile&Pay :

  • entreprises
  • artisans
  • autoentrepreneurs
  • boutiques itinérantes
  • transports (livreurs, taxi, Uber, VTC…)
  • professions libérales
  • restaurateurs...

Mais les associations et comités d’entreprise peuvent également utiliser Smile&Pay,
à condition d’avoir un compte bancaire professionnel pour encaisser leurs adhésions.

À qui ne s’adresse pas Smile and Pay :

  • Les commerces réalisant des volumes d’encaissements importants (plus de 10 000 € par mois) ou ayant des besoins spécifiques devraient se tourner vers une banque pour obenir une offre plus adaptée
  • Un commerce uniquement en ligne devrait opter pour une solution de paiement à distance VAD.

Les principales fonctionnalités de Smile&Pay

Avec des TPE toujours de plus en plus sophistiqués et paramétrables, difficile de faire une liste exhaustive de toutes les fonctions, outils et options proposés avec Smile&PAy.

Voici toutefois une liste des principales, essentielles, et qui font l'intérêt de cet outil : 

  • Boutique en ligne Click&Smile
    Créez votre boutique en ligne avec option Click&Collect et acceptez les paiements en ligne aussi facilement que dans votre commerce.
  • Tableau de bord
    Suivez votre activité en temps réel dans votre Espace personnel.
    Exportez vos transactions pour votre comptabilité, stockez vos tickets transactionnels dématérialisés et bénéficiez de la garantie de paiement en cas de litige avec vos clients.
    Changez votre RIB quand vous le souhaitez
    Liste des transactions
    Relevé de compte
    Virements
    Facture
  • Réductions et remises
    Fidélisez vos clients en leur affectant des remises depuis votre application mobile.
  • Gérer vos employés
    Créez des identifiants pour chacun de vos vendeurs ou magasins et suivez en temps réel leur activité.
  • Connecter Smile&Pay à votre logiciel de caisse
    Connectez automatiquement votre terminal de paiement à votre logiciel de caisse protocole Concert ou PCL, Rovercash… 

Utiliser Smile&Pay

Comment créer un compte Smile & Pay ?

  1. Depuis un ordinateur, une tablette ou un téléphone portable, rendez-vous sur la page
  2. Choisissez votre lecteur TPE
  3. Choisissez les équipements optionnels
  4. Saisissez votre numéro de SIREN ou SIRET, votre adresse e-mail, votre volume d’encaissement CB annuel votre numéro de téléphone portable, votre pièce d’identité numérisée, vos numéros de carte bancaire… Selon le statut de votre entreprise ou association, des documents supplémentaires peuvent vous être demandés
  5. Activez le lien de confirmation avec votre mot de passe.
  6. Suite à la commande, votre terminal de paiement est expédié en Colissimo 48h. Vous pouvez faire vos premiers encaissements dès sa réception.
smileandpay utilisation et configuration

Comment faire un paiement sur mon TPE Smile&Pay ?

  1. Lancez l’encaissement en entrant le montant sur l’écran de l’application
  2. Tendez le terminal au client afin que celui-ci insère sa carte ou passe sa bande sans contact
    Il peut être demandé au client de composer son code puis de valider
  3. La transaction est validée par l’application.
  4. Un reçu (ou ticket digital) est généré par l’application à la fin de la transaction. Vous pouvez l’envoyer :
    - Par SMS en appuyant sur la bulle
    - Par E-mail en appuyant sur l’enveloppe
  5. Le reçu peut être envoyé par e-mail ou par SMS au client. Le terminal Maxi permet d’imprimer un ticket papier.

F.A.Q. Smile&Pay

Peut-on encaisser un paiement à distance avec Smile&Pay ?

Smile&Pay vous propose son service Click&Smile pour créer votre boutique en ligne et accepter les paiements en ligne grâce au Click&Collect.

Le service VAD vous permet d’encaisser votre client par téléphone en renseignant directement sur votre terminal de paiement les informations de la carte bancaire de votre client.

Attention : cette option est restreinte à certaines activités : Fleuriste, hôtelier, restaurateur…

Comment faire un remboursement sur Smile & Pay ?

Pour rembourser un client avec Smile and Pay vous devez adresser un e-mail dans un délai de 90 jours maximum, à controle@smileandpay.com et préciser le numéro de client, la date et heure de la transaction, le montant exact, les 6 premiers et les 4 derniers chiffres de la carte bancaire du client, et le motif du remboursement.

Le remboursement se fera sous 48h maximum, sur la carte ayant servi à payer.

Comment résilier mon abonnement Smile&Pay ?

Vous pouvez demander la fermeture de votre compte à tout moment par e-mail contact@smileandpay.com

Attention : L’abonnement mensuel vous engage jusqu’à la fin du mois en cours. L’abonnement vous engage sur 12 mois.

Contacter Smile&Pay

Du lundi au vendredi de 9 h à 20 h, par téléphone, email, ou formulaire de contact.

Numéro de téléphone Smile&Pay:
01 83 81 82 95

support@smileandpay.com

Notre avis sur Smile&Pay

La rédaction a passé au banc d’essais le TPE et les services Smile and Pay.

Voici notre avis objectif, sans influence.

Avantages Smile and Pay

  • Choix de 3 terminaux, dont un qui permet d’imprimer son ticket
  • Accepte les Tickets restaurant et cartes étrangères sur option payante
  • Tarifs intéressants
  • Accepte le paiement de cautions
  • Livraison rapide
  • Garantie 1 an sur le matériel
  • Possibilité d’utiliser plusieurs TPE par enseigne

Inconvénients

Smile and Pay

  • Compatible avec peu de logiciels de caisse
  • Faible autonomie des appareils
  • Manque de fonctionnalités pilotables depuis l’application
  • Un peu simpliste
  • Il faut s’abonner pour profiter de certaines options intéressantes
  • Commissions élevées pour les commerçants encaissant >10000 € mensuels
  • Problèmes de confidentialité des coordonnées SMS et email des clients
  • Délai de réponse du service technique

Prix d’achat et commissions : le vrai prix de Smile&Pay 

Smile&Pay propose des tarifs et commissions attractives, même si nous déplorons que la plupart soient accessibles sur abonnement seulement.

1.Prix d'achat du terminal Smile&Pay

69 € Pocket Smile

179 €  Pocket 3G

249 € Maxi Smile

349 € Super Smile

2. Commission sur les transactions

Sans abonnement : 1,65 %

2,65 % pour les cartes non européennes.
Avec abonnement : 0,65 %

2,55 % pour les cartes non européennes.

3. Abonnement

Gratuit (Standard)
Abonnement mensuel : 35 €
Abonnement annuel : 348 €  engagement 12 mois

4. EN OPTION : les accessoires et options payantes

à partir de 9 €

Il faut souscrire à un abonnement Premium pour accéder aux options American Express, cartes étrangères, Tickets restaurant, Alma (Paiement en 3x ou 4x) 3,8 % dégressif, Alipay et WeChat Pay 2 %, et Réseau carte Française notamment.

Base de recharger 49 €
Rouleaux de papier 9 €
Lingettes désinfectantes 19 €

Attention : Smile&Pay facture la TVA sur les commissions.

Celle-ci est récupérable par les entreprises, sauf celles qui bénéficient de la franchise de TVA (micro-entrepreneurs), qui paieront donc les commissions TTC.